Äriplaani vormistus (1)

TALLINNA TEHNIKAÜLIKOOL
MAJANDUSTEADUSKOND
ÄRIKORRALDUSE INSTITUUT
ETTEVÕTLUSE ÕPPETOOL
ISESEISEV TÖÖ ÕPPEAINES
TMJ3331 “ ETTEVÕTLUS JA ÄRI PLANEERIMINE ”
ÄRIPLAAN
Äri definitsioon:
NFC maksusüsteem kohvikutes
Koostajad (nimi, e-mail):
Alina Olivson (alinkaolivson@ gmail .com)
Karina Troškina ([email protected])
Aleksandra Kotseva ([email protected])
Aleksander Lilišentsev ([email protected])


Juhendaja :
Hinne: (punkti)
TALLINN 2015
Ettevõtte nimetus: One Second Payment
Asukoht, aadress: Raja 15, 12618, Tallinn
Estonia
Telefon, e-mail: +372 534 851 76, [email protected]
1. KOKKUVÕTE
(sisaldab lühiülevaadet äriplaanist; laenuvajadust; millal ja kuidas seda kasutatakse; projekti maksumust; laenatud vahendite kasutamise tõhusust; laenu tagasimaksmist jne.)
2. ETTEVÕTTE ÜLDINE ISELOOMUSTUS
Õiguslik vorm: äriühing ( osaühing )
Ettevõtte registreerimise planeeritud kuupäev: 01.12.2015.a
Omakapitali suurus kokku: 12000eu
Rahalisi sissemakseid: 12000eu
Mitterahalised sissemaksed (loetelu ja maksumus):
Osanikud
Nimi
Osade liik, suurus
Märgitud osade arv
Sissemaksed
Alina Olivson
täisosa, 25%
25
3000
Karina Troškina
täisosa, 25%
25
3000
Aleksandra Kotseva
täisosa, 25%
25
3000
Aleksander Lilišentsev
täisosa, 25%
25
3000
2.1. ETTEVÕTTE MISSIOON JA VISIOON
Missioon: Rakendada uut tehnoloogiat, mis aitaks inimestele oma aega säästa, seega rohkem toidu nautida, ning kohvikutele rohkem kliente teenindada.
Visioon: Olla esimeseks NFC teenuse osutajaks Eesti restoranide turul, mis pakuks oma klientidele kiirt, mugavat ja turvalist toidu ostmist.
2.2. ETTEVÕTTE EESMÄRGID
Lühiajalised eesmärgid (1 aasta):

Lahendada järjekordade probleemi ülikooli kohvikutes

Tutvustada TTÜ kohvikute klientidele meie teenust ning levitada seda ülikooli raames teenides klientide usaldust meie teenuse vastu.
Pikaajalised eesmärgid (2-3 aastat)

Pakkuda uusi, paremaid teenuseid, mis põhineksid tehnoloogia arengul

Viia One Second Payment teenust ka väljaspoole ülikoolist.
2.3. EDU VÕTMETEGURID

Kiir teenindamine kohviku poolt, mis säästaks kliendi aega ning vähendaks negatiivseid muljeid tellimuse ootamisest

Lihtne ja mugav kasutamine nii kliendile kui ka kohkule

Suhteliselt odav

Innovatiivne lahendus järjekordade probleemile

Uuel tehnoloogial , mida planeeritakse kasutada, on suur arenguruum

Teenust on lihtne turule viia, kun Eesti on IT riik, ning Eesti elanikud võtavad uunedused kergelt vastu.

Peamised konkurentid on välismaal
3. ETTEVÕTLUSKESKKOND JA TEGEVUSHARU
3.1. MUUTUSED ETTEVÕTLUSKESKKONNAS
(võimalikud väliskeskkonna muutused lähema 3aasta jooksul ning nende mõju äriprojektile)
Tehnoloogilised : Alternatiivsed tehnoloogiad , mis lükaksid NFC vajadust välja. Samas võib plussiks olla, kui meie ettevõte suudab neid tehnoloogiaid rakendada, sest One Second Payment peamiseks ülesanneks on järjekordade probleemi lahendamine, mitte NFC tehnoloogia turule viimine .
Majanduslikud: Laenu kättesaadavus, konkurentid välismaalt jõuavad Eestisse
Sotsiaalne keskkond: tudengite arvu muutus, lepingute ülesütlemine TTÜ kohvikute poolt, klientide eelistuste muutus
3.2. TEGEVUSHARU ARENGUSUUNAD
(võimalikud muutused tootmisharus (uued tooted, tehnoloogiad) lähema 3 aasta jooksul ning nende mõju äriprojektile, ekspertide ja turuliidrite arvamused)

Integreerime NFC kaarte panga- või ID- kaardiga .

Uute teenuste pakkumine (NFC maksmine toidupoes)
4. ÄRIPROJEKTI KIRJELDUS
4.1. TOODE/TEENUS
Toote/teenuse olemus, selle erilised omadused, koostis:
(Võib lisada jooniseid ja skeeme )
NFC tehnoloogia (Near Field Communication) võimaldab lähiväljas teha kontaktivabasid autentimis- ja maksetoiminguid – tasuda teenuste ja toodete eest, saada infot, avada uksi, autoriseerida jpm. NFC abil ühendatatakse kaardil olev kiip või mobiilis moodul ja terminal kontaktivabalt 2-3 cm kauguselt raadiosidet kasutades.

Spetsiaalne kaart, kuhu klient saab laadida raha

Spetsiaalne automaat toidu tellimiseks

Tellimus jõuab otse teenindajale

Klient jõuab letini ning saab sööki oma tellimuse numbri näidates

Maksmine NFC automaadiga (umbes 2sekundit 20 sekundi asemel).
4.2. TURG
4.2.1. Turu kirjeldus (sh koguturu suurus, turuosa määratlus )

• Potentsiaalsed kliendid: Kõik TTÜ kohvikute klientid
  
• Kogu sihtturu suurus: Mustamäe elanikud vanuses 15-80 aastat ~53100 in.
  
• Potentsiaalne turuosa: TTÜ õpilased ja õppejõud ~16352 in. ehk 30,8 %
  

4.2.2. Turu-uuringute läbiviimine , tarbijaskonna määratlus (informatsiooni allikad / keda küsitleti? nende arvamused)
klientide spetsifikatsioon , kirjeldus (geograafiliselt, demograafiliselt, käitumuslikult), klientide vajadused
Oli läbi viidud intervjuu viie inimestega. Intervjueerimise eesmärgiks oli teada saada, kas inimeste jaoks TTÜ kohvikute järjekorrad on probleemiks, kas nad üldse teavad, mis on NFC tehnoloogia ja mis nad sellest arvavad.
Ankeedi vastamisel osales 87 inimest ning küsimused olid sarnased intervjuu küsimustega.
Enamus vastajatest külastavad TTÜ kohvikut praktiliselt iga päev kas lõuna või kohvi pausi ajal. Vaatamatu sellele, et keskmine ooteaeg kohvikus on päris suur ehk rohkem kui 10 minutit, lõunast tavaliselt ei loobu. Kuid, kui klient soovib osta ainult jooki , batooni vms peale lõunat, siis aksepteeritav ooteaeg on kuni 2 minutit, muidu ostust loobutakse.
Teine aspekt, mis oli uuritud, on tudengite informeeritus NFC tehnoloogiast , mida me soovime maksmiseks kasutada. Selgus, et vaid üksikud õpilased pole NFCst midagi kuulnud . Ülejäänud aga väidavad, et kasutaksid sellist maksumeetodit tavalise sularaha või kaardiga maksmise asemel, kuna see säiliks nende väärtusliku aega.
Järeldus: NFC maksusüsteemi kasutusel saaksid kliendid kiiremini tellimuse kätte ning seega jõuaksid oma lõunat nautida. Kohviku omanikud aga jõuaksid rohkem kliente teenindada ning seega kasumi suurendada.
4.2.3. Nõudlust mõjutavad tegurid

Võimaldab teha ostud kohvikus kiiremini ja mugavam.

Suur nõudlus kohviku järjekorra süsteemi muutmiseks

Toodang millele on lihtne harjuda

Kasutusel on uued tehnoloogiat mida peetakse praegu väga perspektiivseks

Väike teenusehind

Väike omahind
4.2.4. Turu võimalikud muutused, trendid

Tarbijate eelistuste muutmine, mis võib põhjendada nõudluse allakäiku

Konkurentide ilmumine turul

Kulude suurenemine
4.2.5. Müügiprognoos
Toote või teenuse nimetus
Ühik
Ühiku müügi-
hind
Müügiprognoos naturaalühikutes
Müügikäibe prognoos, eurot
2016
2017
2018
2016
2017
2018
NFC kaart
tk
2eur
8000
7000
6000
16000
14000
12000
kaarte kasutuskulu
tk
0,50 eur
8000
7000
6000
4000
3500
3000
Kokku
20000
17500
15000
4.2.6. Konkurents (peamised konkurendid, konkurentsieeliste hindamine)
Eestis ei esine samasuguse äriga konkurente, kuid Vapiano restoran kasutab innovatiivset kiipkaardi maksusüsteemi. Kui klient siseneb restorani, siis teenindaja annab talle kiipkaarti, millega ta tellib toitu ning seejärel teenindaja loeb selle kaardi pealt, mida klient oli tellinud, ning klient maksab toidu eest kas sularahas või kaardiga. Meie idee teostamine on aga teine. Meie kliendid ostavad endale NFC kaarte mis on seotud nende pangakaardiga. Siis esialgul klient aktiveerib oma kaarti toidu tellides, ja seejärel jälle valideerib ning kahe sekundiga maksab toidu eest. See kiirendab maksu protsessi ja kergendab klienditeenindajate tööd.
4.3. TURUNDUS
(alustage eesmärkidest – mida soovite saavutada, planeeritavate turunduse ja kommunikatsiooni põhimõtete üldine ülevaade)
4.3.1. Turustuskanalid (kirjeldus ja prognoositavad kulud):
Kohvik
4.3.2. Müügitoetus, reklaam (kirjeldus ja prognoositavad kulud):
Kulu liik
Ühiku maksumus
Kogus
Summa
Facebook
Roll-up kohvikute juures
65
3
195
4.4. TOOTMINE/TEENUSTE OSUTAMINE JA RESSURSID
4.4.1. Ettevõtte asukoha valiku põhjendus
(vajalike transpordisõlmede, hankijate , turgude (tarbijate) lähedus; insenerivõrgud jm)
Potentsiaalkliendid on TTÜ kohvikute kliendid
4.4.2. Tootmishoonete omandamine
-
4.4.3. Tootmis/ teenindusprotsessi kirjeldus ja tehnoloogiline skeem
(soovitatav lisada jooniseid, skeeme)
Klient ostab NFC kaardi ning edastab meile enda andmed, telefoni kaudu laeb kaardile raha. Toidu tellimiseks sisestab ta enda tellimust puutetundliku ekraani kasutamisel ( tahvelarvuti ) ning valideerib end NFC kaardiga, tahvelarvuti näitab tellimuse nubrit. Letini jõudes ütleb klient oma tellimusnumbri ning saab toitu. Maksab NFC kaardiga kasutades teist NFC lugejat .
4.4.4. Tootmise/teenuste osutamise mõju väliskeskkonnale
(jäätmete hulk, käitlemine, puhastusseadmed)
Otseseid jääke ei teki, mõju väliskeskkonnale ei esine
4.4.5. Masinad ja seadmed
Masina(seadme nimetus
Ühikute arv
Ühe ühiku soetusmaksumus (EUR)
Kokku (EUR)
Amortisatsioon (EUR aastas)
NFC lugeja
10
59
590
118
NFC kaart
8000
~0,7
~5600
tahvelarvuti
6
~80
~480
96
KOKKU (EUR)
~6700
4.4.6. Tööjõu vajadus
Lisatööjõu ei ole vaja kuna äriosanikud on ise võimelised kontrollida kõike asju.
Ametikoht
Töötajate arv
Brutopalk
2016
2017
2018
2016
2017
2018
KOKKU
Vajaliku tööjõu olemasolu regioonis, tööjõuturu võimalike muutuste kirjeldus.
4.5. ETTEVÕTTE TEGEVUSPLAAN
(peamiste tegevuste joonis ajateljel)
Partneritega lepingute sõlmimine, seadmete ostmine , seadmete paigaldus, reklaam
4.6. OMANIKUD JA JUHID
(Ettevõtte juhtivtöötajate iseloomustus, tugevad ja nõrgad küljed)
Tugevad küljed: noored, perspektiivsed
Nõrgad küljed: ei ole ärikogemust
4.7. SWOT ANALÜÜS
(tabelisse kirjutada loetelu, tabeli alla analüüs, kuidas iga välja toodud näitaja on seotud äriideega/ettevõttega)
Tugevad küljed
Nõrgad küljed

Võimaldab teha ostud kohvikus kiiremini ja mugavam.

Suur nõudlus kohviku järjekorra süsteemi muutmiseks

Toodang millele on lihtne harjuda

Kasutusel on uued tehnoloogiat mida peetakse praegu väga perspektiivseks

Modernne NFC kaardi disain, mida võib ka kohandada

Väike teenusehind

Kvaliteetne ja meisterlik masinate remondi ja paiknemiste personal

Monopoolne koostöö partneridega

Väike omahind

Paindlikus ja kiir reageerimine muutumistele

Palju inimesi ei oska öelda kas nad hakkavad kasutama seda teenust, kuna see on uus nende jaoks

Väike teenuse sortimendi valik

NFC lugeja tehnoloogiat on lihtne kopeerida ning kiibid on odavad

Vähe investeerimisvõimalusi, sest oleme pigem abiliseettevõtte

On raske teha teenusele reklaam, sest on vaja suhelda partneritega isiklikult
Võimalused
Ohud

Mõjutamissfääri laiendamine maailma tasemele

Alustada koostööd mitte ainult kohvikutega, vaid partneritega teistes teenuste sfääridest

Suurendada partneri kliendibaasi selleks, et rohkem inimesi kasutaksid seda tehnoloogiat

Sortimendi valiku laiendamine ning tehnoloogia optimiseerimine

Tootmise tulu vähendamine

Pangapartneriga tingimuste parandamine

Riigide poolt haru reguleerimise leevendamine

Tarbijate eelistuste muutmine, mis võib põhjendada nõudluse allakäiku

Konkurentide ilmumine turul

Riigide poolt haru reguleerimise karmistamine

Majanduse olukorra leevandamine, mis viib nõudluse langusele

Kulude suurenemine
4.8. RISKIANALÜÜS
(Analüüsida ohtusid ja leida võimalusi, kuidas neid minimeerida)

Olla domineeriv turul, et kogu aeg hoida tarbijate tähelepanu

Turu monopoliseerumine

Äriga legaalsed ja korralik tegemised

Äri püsikindlus ja arendamine

Tulude suurenemine võrdeliselt kuludele
4.9. PROJEKTI KÄIVITAMINE
(ühekordsed kulud enne ettevõtte tegevuse alustamist, vajalike tegevuste joongraafik projekti käivitamiseni osategevuste kaupa)
Tegevus kuude kaupa
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Kulu (EUR)
Äriplaani kirjutamine
x
x
0
Ettevõtte registreerimine
x
140,60
Tegutsemiseks vajalike vahendite soetamine
x
x
6700
Reklaamikampaania läbiviimine
x
x
195
Muud tegevuskulud
KOKKU kulud
7005,6

ÄRIMUDELI KAVANDAMINE
INFRASTRUKTUUR
Peamised partnerid
Peamised tegevused
PAKKUMINE
Väärtuse loomine (pakutav lisaväärtus )
Kliendisuhted
KLIENT
Sihtgrupp
-Kõik TTÜ kohvikud ( Baltic Restaurants Estonia AS, Rahva Toit)
-TTÜ kohvikud võtavad kasutusele NFC maksusüsteemi ning müüvad kaarte.
-Firma vajab ainult kohvikute kliente, kellelt tuleb kasum
NFC atomaate pakkumine TTÜ kohvikutele
Maksmine NFC automaadis
NFC kaarte müük
NFC maksusüsteemi kasutusel saaksid kliendid kiiremini tellimuse kätte ning seega jõuaksid oma lõunat nautida. Kohviku omanikud aga jõuaksid rohkem kliente teenindada ning seega kasumi suurendada.
Peamised ressursid
Müügikanal
NFC automaadid
NFC kaardid
tahvelarvutid
TTÜ kohvikud on peamised müügikanalid
NFC kaarte reklameerimine TTÜs
Kulude struktuur
Kulud: NFC lugejad ja NFC kaardid, tahvelarvutid
FINANTSID
omakapital , 12000 eur
Tulud
- Tuluallikad : NFC kaarte müügitulu
-Kiir ja mugav teenindus kohvikutes, järjekorra probleemi lahendus
5. FINANTSPLANEERIMINE
5.1. I NVESTEERINGUD VARADESSE (soetusmaksumus)
Vajalikud investeeringud
Summa EUR (aastate kaupa)
2016
2017
2018
1. Põhivara
1.3. Seadmed
1100
1100
1100
2. Käibevara
2.1. Raha
5300
5000
5000
2.2. Varud
5600
4000
4000
KOKKU
12 000
10100
10100
5.2. FINANTSEERIMISE ALLIKAD
Rahalised vahendite allikad
Summa EUR (aastate kaupa)
2016
2017
2018
1. Omavahendid
12000
10100
10100
2. Laenatud vahendid
2.1. Lühiajalised vahendid
2.2. Pikaajalised laenud
3. Liisingud
KOKKU
5.2.1. Laenugraafik
 Aasta/periood
Laenu jääk perioodi alguses
Intress
Laenu põhisumma
Laenumakse
Laenu jääk perioodi lõpus
5.3. KULUDE ARVESTUS
5.3.1. Muutuvkulud
5.3.1.1. Muutuvad toorainekulud
Tooraine /materjalid
Mõõtühik
Ühiku hind, eurot
Kulu ühele tootele
Planeeritav toodete arv aastas
Maksumus, eurot
KOKKU
5.3.1.2. Muutuvad palgakulud
Amet
Palgakulud (EUR/kuus)
Palgakulud (EUR/aastas)
KOKKU
• Muutuvkulud kokku
Kululiik
Summa eurodes (aastate kaupa)
2016
2017
2018
1. Tooraine
2. Palgakulud
Sotsiaal-, ja töötuskindlustus
3.
KOKKU
5.3.2. Püsivkulud
5.3.2.1. Püsivad palgakulud
Amet
Palgakulud (EUR/kuus)
Palgakulud (EUR/aastas)
KOKKU

Muud püsivkulud
Kululiik
Summa eurodes (aastate kaupa)
2016
2017
2018
KOKKU
5.4. TOOTE/TEENUSE HINNAKUJUNDUS
5.4.1. Omahinna arvutus
Kulu liik
Toote/teenuse nimetus
1.toode: NFC kaart
2.toode:
3.toode:
TOOTMISKULUD
Tootmise otsekulud
1. Tooraine maksumus
0,7 eur/tk
2. Tootmistöötajate töötasu
3. Sotsiaal- ja ravikindlustusmaks
4.Töötuskindlustusmaks
jne
Tootmise üldkulud
1. Tootmisjuhtide töötasu
2. Sotsiaal- ja ravikindlustusmaks
3. Töötuskindlustusmaks
4. Ruumide rent
tasuta (MEKTORY)
5. Elekter
jne
PERIOODIKULUD
1.
2.
Kokku kulud
Toote/teenuse omahind
5.4.2. Toote/teenuse müügihind
Toote/teenuse nimetus
Omahind
Juurdehindlus
Müügihind
NFC kaart
0,69eur
1.31eur
2 eur
NFC lugeja
60eur
2% igast ostust
Tahvelarvuti tellimiseks
90eur
5.4.3. Kulu-maht-kasum (KMK) analüüs

RAHAVOOGUDE PROGNOOS
(esimese aasta rahavoogude prognoos on nõutav kuude kaupa
2016
2017
2018
RAHA JÄÄK PERIOODI ALGUSES
SISSETULEVAD RAHAVOOD
Müügitulu
Omakapital
Pikaajalised laenud
Lühiajalised laenud
KOKKU SISSETULEVAD RAHAVOOD
VÄLJAMINEVAD RAHAVOOD
Väljaminevad rahavood investeeringutest
Kokku väljaminevad rahavood investeeringutest
Väljaminevad rahavood äritegevusest
Kokku väljaminevad rahavood äritegevusest
Väljaminevad rahavood finantseerimisest
Lühiajaliste laenude tagasimaksed
Pikaajaliste laenude tagasimaksed
Dividendid
Kokku väljaminevad rahavood finantseerimisest
KOKKU VÄLJAMINEVAD RAHAVOOD
RAHAVOOGUDE SALDO
RAHA JÄÄK PERIOODI LÕPUS
5.6. KASUMIARUANNE (prognoos)
2016
2017
2018
Müügitulu
Muud äritulud
Valmis- ja lõpetamata toodangu varude jääkide muutus
Kapitaliseeritud väljaminekud oma tarbeks põhivara valmistamisel
Kaubad, toore , materjal ja teenused
Muud tegevuskulud
Tööjõukulud
  brutopalk
  Sotsiaalmaks
Töötuskindlustusmakse
Põhivara kulum ja väärtuse langus
Muud ärikulud
Ärikasum (-kahjum)
Finantstulud ja -kulud (intress)
Aruandeaasta kasum (kahjum)
5.7. BILANSS (prognoos)
Käibevara
Aastad
2016
2017
2018
Raha
Lühiajalised finantsinvesteeringud
Nõuded ja ettemaksed
Varud
Käibevara kokku
Põhivara
Pikaajalised finantsinvesteeringud
Kinnisvarainvesteeringud
Materiaalne põhivara
Immateriaalne põhivara
Põhivara kokku
Aktiva ( varad ) kokku
Kohustused
Lühiajalised kohustused
Laenukohustused
Võlad ja ettemaksed
Lühiajalised eraldised
Lühiajalised kohustused kokku
Pikaajalised kohustused
Pikaajalised laenukohustused
Muud pikaajalised võlad
Pikaajalised eraldised
Pikaajalised kohustused kokku
Kohustused kokku
Omakapital
Osakapital nimiväärtuses
Eelmiste perioodide jaotamata kasum
Aruandeaasta kasum (kahjum)
Omakapital kokku
PASSIVA KOKKU
5.8. MEESKONNA HINNANG ÄRIPLAANILE