oma sõnumit levitada. Üldjoontes jagunevad ka finantsallikad kaheks: · Illegalsed · Legaalsed Illegaalseteks allikateks on kuritegevus(nt narkokaubandus, väljapressimised jne). Legaalsed allikad on näiteks heategevusorganisatsioonid ehk kasumit mittetaotlevad organisatsioonid, sest üldjuhul on neil avalikkuse usaldus, globaalne tegevus ning nende regulatsioonid ei ole nii ranged nagu finantsinstitutsioonidel. Samuti kasutakse terroristlike aktide finantseerimiseks sageli legaalsete ettevõtete tulu. Nimetatud oht on suurim sularahaintensiivsete ettevõtete korral, kus tegeliku ning raporteeritud tulu võimalikku erinevust on keeruline kontrollida; samuti ettevõtetes, mis tegutsevad sektorites, kus sisenemisbarjäärid on madalad. Sageli rahastavad terroriste ka teatud riikide riiklikud struktuurid (state sponsors), nö nurjunud riigid (failed states) ja ,,turvalised pesapaigad" (safe havens).
JÄLGIMINE (ISIKUD, KAPITAL, KAUBAD, TEENUSED) Rahapesu Valdkonda reguleerib Nôukogu direktiiv nr. 91/308/EEC (10. juunist 1991) rahapesu eesmärgil finantssüsteemide kasutamise tõkestamise kohta. Liikmesriigid peavad rakendama rahapesu tõkestamise direktiivi ja tagama rahapesu keelustamise, milleks nad võivad rakendada direktiivis kehtestatust rangemaid meetmeid. Direktiiv rakendub krediidi- ja rahandusinstitutsioonidele, samuti elukindlustuskompaniidele. Finantsinstitutsioonidel on kohustus tagada klientide identifitseerimine, 15.000 eurot ületavate tehingute identifitseerimine, samuti tagada sisekontrolli toimimine. Andmed tehingute kohta tuleb säilitada vähemalt 5 aastat. Samuti on finantsinstitutsioonid kohustatud uurima kahtlasi tehinguid ja nendest teatama. VABA LIIKUMISE PÕHIMÕTTED JA NENDE JÄLGIMINE (ISIKUD, KAPITAL, KAUBAD, TEENUSED) KAUPADE VABA LIIKUMINE Ühes Euroopa Liidu liikmesriigis vabalt ringlev kaup peab saama vabalt liikuda ükskõik
OLI AINUS ASI MIS LEIDSIN ÕPIKUST JA KONSPEKTIST 31. Mis roll on riigivõlakirjadel? KUI KEEGI SIIA VASTUSE LEIAB ON SUPER 32. Mis on munitsipaalvõlakiri? Munitsipaalvõlakirjad on kohalike omavalitsuste võlakirjad. Need on tavaliselt maksudest vabastatud ja seetõttu ka madalama intressimääraga. Sarnanevad ettevõtete võlakirjadega. 33. Milleks kasutatakse võlakirjade reitinguid (tooge näiteid reitingutest)? Võlakirjade reitinguid kasutatakse seetõttu, et paljudel finantsinstitutsioonidel on keelatud spekulatiivsete võlakirjade omamine. Reitingud annavad teada võlakirjade riskist. Tuntumad on Moody, Standard&Poor, Fitch Investors Service. Väga madala reitinguga on tuntud rämpsvõlakirjad ja tagatiseta võlakirjad. 79. Milline on võlakirja reitingute seos oodatava tulususega? 80. Mida tähendab võlakirja noteerimine diskontoga? noteerimine on hinna määramine börsil, nii et võlakirja noteerimine on siis võlakirjale
aastal kogutulusust peaaegu 21%. Võlakirjade riskist teadasaamiseks antakse ettevõtetele reitinguid juba 1900. aasta algusest. Suuremate ja eriti rahvusvaheliste võlakirjaemissioonide puhul võib emitent emissiooni edukamaks läbimüügiks tellida hinnangu emissiooniga kaasneva makseriski kohta konsultatsiooniettevõtetelt (reitinguagentuuridelt), millest tuntumad on Moody's, Standard&Poor's (vt tabel 3.1), Fitch Investors Service. Reitingud on vajalikud seetõttu, et paljudel finantsinstitutsioonidel (eriti pensionifondidel) on keelatud spekulatiivsete võlakirjade omamine. 3.2. Võlakirja väärtus 3.2.1. Kupongivõlakirja väärtus Põhimõtteliselt on ka võlakirjade väärtus leitav nagu kõigi varade väärtus tulevikus tulevate rahavoogude diskonteerimise teel. Lisaks tuleb arvestada võlakirjade spetsiifilisi karakteristikuid: · võlakirja nimiväärtus (M), · kupongimaksete tihedus aastas (m), · kupongiintressimäär aastas ( k cr ), · kupongiintress aastas (C),
annaabi.ee 
