S. dollarid ringulust rahasüsteemis. · Hoiuste struktureerimine. See meetod koosneb summa lõhkumistest, suurtest väiksemateks summadeks, kuna väiksemad summad tunduvad ametivõimudele vähem kahtlasemad. Raha kantakse ühele või mitmele pangakontole, kas mitme või ühe inimese poolt. Kui seda teeb vaid üks inimene, siis tuleb tal seda teha tükk tüki haaval pikema ajaperioodi jooksul, et mitte äratada võimude tähelepanu. · Välismaa pangad. See on meetod, kus rahapesijad kannavad ,,musta" raha läbi välismaa pangakontode riikidesse, kus kehtib pangasaladus seadus. Keeruline süsteem võib hõlmata sadu pangaülekandeid välismaa pankadele/pankadelt. Vastavalt Rahvusvahelisele Valuutafondi uuringule asuvad peamised pangad, kuhu kantakse ,,musta raha" Panamas, Bahreinis, Kaimanisaartel, Hong Kongis, Bahamal, Antillidel ja Singapuris. · Maa-alune/alternatiivne pangandus. Osades Aasia riikides on hästi
Enamikus maksupettuste, salakaubaveo ja narkokaubanduse juhtumites ning ebaseaduslikes eksport-import toimingutes on välja kujunenud partnerlus. Alkoholi ja tubakatoodete salakaubaveos, uimastite ja relvade kaubanduses osalevad ärimehed on jagunenud üle kogu maailma. 4 5 2. RAHAPESU REAALNE TOIMIMINE Rahapesu protsess koosneb kolmest etapist. 1. Raha paigutamine. Rahapesijad viivad „räpase“ raha seaduslikku finantsinstitutsiooni, näiteks sularaha sissemaksena panka. See on kõige riskantsem etapp rahapesust, kuna suured rahasummad on kahtlased ja finantsinstitutsioonid peavad kõrge väärtusega ülekannetest teada andma. 2. Stratifikatsioon ehk kihitamine. Järgmine samm sisaldab endas raha edasi saatmist läbi mitmete ülekannete, samal ajal muutes raha oleku teisele kujule, et seda oleks keeruline jälgida.
rahapesu. 2. ladestamine raha on toodud juba legaalsesse käibesse, on vaja viia suhteliselt kaugele tegelikest omanikest. Nt narkokulleritest. Tehakse ülekandeid. Algselt tehakse suur sissemakse panka. Ja siis ülekanded. Erinevaid teenuseid võidakse tarbida sellepärast, et näidata, kuhu raha kulus. Eriti olulised on esitajaaktsiad. 3. kui ollakse kindlad, et tegelikku päritolu on raske kindlaks teha. Rahapesijad on kindlad, et nüüd on raha nii palju pestud, et nüüd võime katteoperatsioonid ära lõpetada. Intergreerimine ettevõtteid hakatakse kokku ostma, kallid autod, jahid jne. Suured ärimehed soliidsed. Millega eriti Eesti peab arvestama? Aastas pestakse kogu maailmas 2-5 % kogu maailma riikide SKP-st rahapesus. Narkootikumid, relvad, inimkaubandus, kosmeetika, ravimid. Kinnisvara paneme ka hiljem. Kaks rahvusvahelist konventsiooni on:
annaabi.ee 
