Ruumide rent 6000 Töötajate palgad 29326 Laenu tagasimakse 4257 Liisingmakse 4053 A-kulu 500 B-kulu 300 Kulud kokku 44436 3.3. Likviidsusprognoos Vaadeldakse reaalset raha liikumist nii kassas kui ka pangaarvel kuude lõikes Seega amortisatsiooni ei arvestata Koostada kaheks aastaks; kui ettevõte on kahjumis, siis kolmeks aastaks Kui tekib miinussaldo, siis tuleb kas kulusid vähendada või võtta hooajalist laenu (ja lisada laenu tagasimakse graafik) Nimetus jaan veebr märts apr mai juuni Algjääk 139388 131312 134236 166520 215164 309328 Tulud majutusest 26360 32360 46720 63080 118600 138500 Tulud üürist 10000 15000 30000 30000 20000 20000
Arvelduslaen ehk arvelduskrediit on panga poolt kliendile antud võimalus jääda arvelduskonto saldoga deebetisse ("miinusesse"). Üldjuhul ei piirata arvelduslaenu kasutamist kindla otstarbega. Loomulikult ei anta krediiti piiramatult. Tavaliselt kehtestatakse limiit - mille suurus sõltub konto käibest - 30-60% viimaste kuude keskmisest käibest. Arvelduslaenu ei anta piiramatu tähtajaga. Tavaliselt on tähtaeg kuni üks aasta. Laenu lõppedes peab klient miinussaldo likvideerima ning tasuma intresside laenu kasutamise eest. Käibekapitali laen on peamiselt hooajaliseks finantseerimiseks või ettevõtte kiireks laiendamiseks mõeldud laen, mida antakse kindlaks tähtajaks ja otstarbeks. Laenu eesmärk on aidata ettevõte üle ajavahemikust, kui tootmiseks on vaja teha kulutusi, valmistoodangu müügist aga ei laeku veel midagi Pikaajalised finantseerimise allikad on järgmised.Reinvesteerimine on levinud kapitali allikas
annaabi.ee 
