12 FINANTSSÜSTEEM 36. Finantssüsteemi ülesehitus – rahaasutused koos nendevaheliste suhetega, kes oma teenuste pakkumisel tegutsevad finantsturgudel Finantseerimine (rahaasutused) – krediidiasutused, krediidiandjad, krediidivahendajad, makseasutused Riskijuhtimine (kindlustus) – kindlustusandjad, kindlustusvahendajad Investeerimine (investeerimisasutused) – fondivalitsejad, investeerimisühingud Riiklikku järelvalvet teostab Finantsinspektsioon 37. Rahaasutuste liigitus ja selgitused KREDIIDIASUTUS – institutsioon, mis võtab vastu rahalisi hoiuseid ja annab omal vastutusel laenu (AS LHV Pank, Bigbank AS) 1) hoiustamisteenused 2) krediiditeenused 3) väärtpaberiteenused 4) arveldusteenused KREDIIDIANDJA – annab krediiti, pakub tasulist maksetähtpäeva, liisingut või muud abi
Räägiti esimest korda rahapesu tõkestamisest. Üksi teine ei pidanud midagi tegema rahapesu tõkestamiseks kommertspangad ja krediidiasutused. Rahapesu tõkestamine oli keelatud, mitte rahapesu ise. 2. 1999 algas teine periood. 1.07.1999 jõustus rahapesu tõkestamise seadus. Lisaks pankadele on ka muid isikuid, kes peavad tõkestama rahapesu: lisaks pankadele muud finantsasutused, fondivalitsejad, investeerimisasutused, ja muu ettevõtja, kes võtab omavahel seotud tehingutega sularahas 100 000 ja ülekandega 200 000 krooni. Kes need tänapäeval olla võivad? Automüüjad, ehitusmaterjalide müüjad, mööbli- ja sisustuse müüjad, põllumajandusmasinate müüjad. 3. 2004. 1. jaanuarist jõustus rahapesu tõkestamise seaduse uus redaktsioon. Nüüd oli seadusel selline pealkiri: rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus. Watergate afäär
annaabi.ee 
