"taotletavalt" - 1 õppematerjal

Rahanduse alused töö nr1

Käibekapitalilaenu väljastatakse ühes summas ja nõutakse tagasi ühes summas koos intressiga lõpptähtpäeval. Lepingutasu on 1% laenusummalt (lepingutasu maksab klient omavahenditest, mitte aga laenu arvelt). Faktooringu avansimäär on 80% müügiarvete summalt, lihtdiskontomäär on 8% aastas (s.t. intressi peab maksma kohe laenuperioodi alguses), intressi ajabaas on act/360, arvetöötlustasu (ehk komisjonitasu) on 0,5% müügiarvete summalt,. Lepingutasu on 1% taotletavalt faktooringu summalt (lepingutasu maksab klient omavahenditest). Kasutades faktooringut, võib ettevõte vältida ostjate halbu võlgu mahus 1,5% nõuetest ostjate vastu, mida aga ei võimalda käibekapitalilaen. Küsimus: Milline finantseerimisvariant on ettevõttele parem? Käibekapital leevendab hooajalist või ajutist rahapuudust Arvutada lihtintressi valemi järgi Faktooring müügiarvete loovutamine ja nende alusel laenu andmine Arvutada lihtdiskonto valemi järgi Ülesanne 9