"rahandusinstitutsioonidele" - 1 õppematerjal

Euroopa Liit

VABA LIIKUMISE PÕHIMÕTTED JA NENDE JÄLGIMINE (ISIKUD, KAPITAL, KAUBAD, TEENUSED) Rahapesu Valdkonda reguleerib Nôukogu direktiiv nr. 91/308/EEC (10. juunist 1991) rahapesu eesmärgil finantssüsteemide kasutamise tõkestamise kohta. Liikmesriigid peavad rakendama rahapesu tõkestamise direktiivi ja tagama rahapesu keelustamise, milleks nad võivad rakendada direktiivis kehtestatust rangemaid meetmeid. Direktiiv rakendub krediidi- ja rahandusinstitutsioonidele, samuti elukindlustuskompaniidele. Finantsinstitutsioonidel on kohustus tagada klientide identifitseerimine, 15.000 eurot ületavate tehingute identifitseerimine, samuti tagada sisekontrolli toimimine. Andmed tehingute kohta tuleb säilitada vähemalt 5 aastat. Samuti on finantsinstitutsioonid kohustatud uurima kahtlasi tehinguid ja nendest teatama. VABA LIIKUMISE PÕHIMÕTTED JA NENDE JÄLGIMINE (ISIKUD, KAPITAL, KAUBAD, TEENUSED) KAUPADE VABA LIIKUMINE