Finants juhtimine II töö
rahasumma (kompensatsioonisaldo), mis tavaliselt on kuni 20% laenusummast.
Kommertspaberid
Tegemist on lühiajaliste maksekohustustega, mida müüakse turul lühiajaliste võlavekslite
eest. Laenu pikkus on tavaliselt kuni 6 kuud. Kommertspaberi eelisteks lühiajalise
krediidiallikana on suhteliselt madal intressimäär, võrreldes pangalaenuga. Samuti pole see
seotud minimaalse hoiusejäägi nõudega. Kommertspabereid saavad kasutada aga ainult
tugevad ja tuntud firmad, kelle krediidikindlus on turule hästi teada.
Faktooring
Debitoorne võlg koosneb laekumata arvete summast, mis on esitatud ostjale, kuid pole veel
laekunud. Suure debitoorse võla haldamine on ettevõttele suhteliselt kallis ja selle all
kannatab ettevõtte maksevõime ning võib jääda saamata potensiaalne tulu. Laekumiste
kiirendamine on ettevõtte finantstegevuse oluline valdkond, kuna laekumata arve on tasutav
krediit teisele ettevõttele. Laekumise kiirendamiseks kasutataksegi faktooringut. Tegemist on
annaabi.ee 
