Finantsvahendus
isikute tõttu. Kõige suurem risk on see, kui varjatud seotud isikute kätte satub raha ja
laenuvõtjad ära kaovad.
- Tagatisenõue peab vähemalt kolmandiku ületama laenuväärtust (turul võib väärtus
kukkuda, me ei tea kui müüdav see tagatis on, lisakulu pangale. Sellist vara müüakse
kiirreageerimisväärtusega ehk odavamalt, kui tema väärtus on.
- Kindlustus – pank võib nõuda ka isikukindlustust
- Laenude analüüsimine – projektide ja tausta analüüs, analüüs laenu kasutamise perioodil
Infoallikad
Pank hangib infot põhimõtteliselt kahel alal, kahes rühmas:
1) Mikroökonoomika alane info – ettevõtete info, aruandlus, ettevõtete kontod ja tehingud, fie
-..-, krediidiinfo, pangavõrgustik (kontorid, filiaalid, terminalid jms),
2) Makroökonoomika alane info – statistikaameti info, riigieelarvega seonduv info, valitsuse
annaabi.ee 
