EUROOPA LIIDU RIIKIDE KINNISVARATURU TSÜKLITE JA SELLEGA SEOTUD MAKROTEGURITE NING LAENUTURU TEGURITE AEGRIDADE MUSTRID AASTATEL 2005-2013
puhul. Mittesüstemaatiline risk on spekulatiivse iseloomuga, see võib tuua nii kasu kui
kahju, kuna on seotud üldise ärikeskkonna ja kinnisvaraturu muutustega, nagu näiteks
nõudluse ja pakkumise tase, kinnisvara vanus ja kvaliteet, maksustamine ja muud
majanduslikud ja ärilised aspektid. Selliseid riske ei ole võimalik täpselt mõõta ning
seega ka täielikult ära hoida. Mittesüstemaatilise riski esinemisel on efekt kinnisvarale
suurem võrreldes näiteks aktsiaturgudega (Hauss 2004: 8).
Lisaks eeltoodule on võimalik riske liigitada pidevateks ning spetsiifilisteks. Pidev risk
tekib riskiallikast, mis saab muutuda pidevalt, näiteks intressimäärad ja
inflatsioonimäär, ning esineb seega pigem makroökonoomilisel tasandil. Sündmuse
riski korral tekivad kahjud, kui leiab aset mingi konkreetne sündmus, nagu näiteks
üleujutus, torm, tulekahju. Antud liigitus on oluline riskide paremaks juhtimiseks, kuna
annaabi.ee 
