Pangandusõigus
Tekkis maffia. Tuntuim AL Capone. Ostis kokku selliseid
äriettevõtteid, mis suuremalt jaolt tegutses sularahaga. Iseteenindav pesumaja. Kuna
oli pesumaja, siis rahapesemine
2. kuna rahapesu iseenesest on keeruline kuriteo liik, kus rahapesu lävib mitu tsüklit. Et
selle tsüklilisusest tuleb rahapesu.
Rahapesu esimest korda terminina tuli möödunud sajandil 1973 aastal. Watergate.
Õiguslikus kontekstis rahapesust hakati algselt rääkima USA-s, kus erinevate finantstegevuste
juures hakati rääkima rahapesust.
Etapid, mida rahapesu läbib:
1. paigutamine selles faasis mustalt teenitud raha on vaja tuua legaalsesse tarbesse.
Püütakse kasutada finantssektorit (pank jne), kasutatakse neid samu ettevõtteid nt
pesumaja, Eestis parkimisplatsid, tööriistalaenutused, teeninduse valdkonnad. Selle
puhul on õiguskaitse organite tegevus kõige aktiivsem, on võimalik välja uurida, kust
raha pärineb ja kes on raha tegelik omanik
annaabi.ee 
