"finantseerimisasutusena" - 1 õppematerjal

Kiirlaenuturg – analüüs ja ettepanekud

------ 28.01.2008 jõustus uus rahapesu ja terrorismi tõkestamise seadus (RTRTS), milles sätestati finantseerimisasutuste registreerimise kohustus majandustegevuse registris (MTR) ja kliendi tuvastamise nõue lepingu esmakordsel sõlmimisel. See muudatus tulenes EL III rahapesu tõkestamise direktiivist, eesmärgiga vähendada anonüümselt finantstehingutes osalemist. Loodeti ka, et see hoiab ära olukordi, kus laenu võetakse teise inimese nime all. RTRTS tähenduses käsitletakse finantseerimisasutusena ettevõtjaid, kes majandustegevuses peamise ja püsiva tegevusena pakuvad oma nimel seaduses nimetatud 17 finantstehinguid, mille alla kuuluvad ka laenutehingud, nagu tarbijakrediit, hüpoteeklaenud, faktooring ja muud äritehingute finantseerimise tehingud, sõltumata sellest, kas nende ettevõtjate üle teostatakse riiklikku finantsjärelevalvet või mitte. ___ 13