Pangandusõigus
Kui on jõustunud kohtuotsus, et on rahapesuga seotud, siis sellest
rahast ühtegi senti ei saa.
Piirangud on ka tavaliste eraõiguslike-juriidiliste isikute osas. Nende puhul on seadusesse
kirja pandud 3 majanduslikku nähtu:
· Bilanss 3,65 mln EURO´t
· Netokäive (ilma käibemaksuta) 7,30 mln EURO´t
· Keskmiselt 50 töötajat
Kui 2 nendest näitajatest on suuremad, siis ei hüvitata panga maksejõuetuse puhul ühtegi
senti.
Aluseks on eurodirektiiv, mis määrab ettevõtte suurused.
Kui pank on muutunud maksejõuetuks, kuidas toimub hüvitamine?
Hoiuste peatamise päev HPP.
1. moratooriumi kuulutamise päev.
2. kredii
3. öä
4. äö
Kui pank läheb moratooriumi alla, siis seda päeva nimetatakse hoiuste peatamise päevaks.
Sellest päevast on hoiused peatatud. Väljamaksmine peab algama hiljemalt 30 päeva jooksul
peale peatamist.
annaabi.ee 
