TARTU ÜLIKOOL Majandusteaduskond Rahvamajanduse instituut Makroökonoomika õppetool Kristina Kuut JAAPANI MAKSUSÜSTEEM Referaat aines "Majandusteooria erikursus" Juhendaja: Viktor Trasberg Tartu 2007 Majanduse üldiseloomustus Jaapan on kõrge arengutasemega heaoluriik, mille kodanike keskmine eluiga on 81,7 aastat (vastavalt meestel 78,6 ja naistel 85,6). Suurima Aasia majandusena ületab Jaapani sisemajanduse kogutoodang (edaspidi SKT) ülejäänud maailmajao riikide SKT kogusumma, maailmas asetub Jaapani majandus USA järel teisele kohale. Jaapani tarbijad kulutavad sadu miljardeid dollareid toidule, riietusele, reisimisele, meelelahutusele ja mitmetele teistele tarbekaupadele ning teenustele, eriti suur on Jaapanis nõudlus luksuskaupade järele. Jaapani tippfirmad kuuluvad maailma efektiivseimate ja paremini juhitavate firmade hulka. 2...
2) tööstuse asemel seati esikohale põllumajandus 3) panga- ja rahareform: mindi üle kroonile 2. Miks puhkes majanduskriis 1930. aastail? - Sest see oli ülemaailmne – seega vältimatu. Algas USA-s. 1930. aastate alguses haaras maailma laiaulatuslik majanduslangus, mida tuntakse kui suurt depressiooni. Suure depressiooni alguseks peetakse 24. oktoobrit 1929, kui New Yorgi börsil tekkis aktsiate müügisurve ja börsiindeks langes ühe päevaga 11,7%. 3. Milles kriis väljendus? - Langesid toiduainete hinnad maailmaturul, tollimaksud tõusid, sissetulekud vähenesid, piirati tootmist, nõrgemad talud läksid pankroti. 4. Mis vahendeid kasutas valitsus kriisiga võitlemiseks? - Kokkuhoiu poliitika, kontroll väliskaubandusele, toetati põllumehi, hädaabitööd (raudteede, maanteede, lennuväljade, jms rajamised). 2.ISELOOMUSTAGE KRIISE EESTIS.
Referaat majandusõpetusest Suur osa Vene oligarhidest teenisid oma varanduse tänu vastuolulistele erastamistele 1990-ndatel. Jõukate arv sai lisa, kui kallinenud nafta ja maagaas majanduse võimsalt õitsema panid. Täna aga maadeldakse parematel aegadel kuhjunud võlgade tasumisega, mistõttu tuleb harjutud sampuse ja kalamarja asemel leppida pelmeenide ja viinaga. Ehkki naftabarrel on roninud veebruari 36 dollarilt tagasi 50 dollarile ja Vene börsiindeks MICEX kauplemas 72% kõrgemal oktoobri põhjast, leidub riigipeal Dmitri Medvedevil oma sagedastes teleesinemistes vähe põhjust rahva tuju tõstmiseks. 1999. aastast alates ligikaudu 7% aastas suurenenud riiklik kogutoodang väheneb valitsuse prognooside järgi tänavu -2.2%, kuid pessimistlikumad analüütikud soovitavad juba valmistuda 5- 6%-liseks kukkumiseks. 11%-line hinnatõus ja 8.5%-line töötuse määr on eelmise aastaga võrreldes
Efektiivne kapitaliturg ja riigi roll selle arendamisel Kapitaliturg on pikaajaliste(enamasti tähtajaga üle ühe aasta) finantstehingute turg, kus kaubeldakse valitsuse võlakirjade, munitsipaalvõlakirjade, erinevate laenutoodete, aktsiate ja teiste finantsinstrumentidega. Kapitalituru areng sõltub suuresti kohalikust seadustikust ja suhtumisest. Näiteks sellest, kuidas riik maksustab investeeringuid ja kas valitsus on valmis noteerima riigiettevõtteid börsil. (Balti....2008:15) Kapitalistliku ühiskonna paindliku toimimise üks põhinõudeid on tagada kapitalivoogude liikumine kõige efektiivsemal moel. Efektiivsus ses kontekstis tähendab kapitali vaba liikumise tagamist, võimalikult madalaid ülekandekulusid, kindlaid seadusi investorite ja investeeringute kaitseks, info kättesaadavust ja kahtlemata ka informatsiooni ühesuguse tõlgendamise võimalust. Sellise efektiivsuse suudavad tagada väga laiale vundamendile rajatud investeerimisvõimaluse...
SÄÄSTUD JA INVESTEERIMINE Winston Churchill: “Säästmine on väga tore asi. Eriti siis, kui seda on teie eest teinud vanemad.” Säästud – on osa sissetulekust, mida kohe ei kulutata toodete ja teenuste ostmiseks. Investeerimine – rahaliste vahendite paigutamine eesmärgiga teenida tulu investeeringu väärtuse kasvust või regulaarsetest väljamaksetest. Mida arvestada säästude paigutamisel? 1.Ohutus. 2.Tulusus. Säästa, et teenida. Hoiuselt ja võlakirjalt saab intressi. Aktsiatelt võib saada dividende või teenida hinna tõusult. 3.Likviidsus. Vara raha vastu vahetamise kiirus ja odavus. Mida kergem, seda suurem likviidsus. Vaja mõelda endale eesmärk! NB! Mida suurem ohutus, seda väiksem tulusus. Tahad rohkem teenida, pead rohkem riskima. Reaalinvesteering – investeering reaalvarasse, näiteks kinnisvarasse, tootmisseadmetesse. Finantsinvesteering – investeering finantsvaradesse ehk väärtpaberitesse. Investeerimi...
Töötu tööealine inimene, kellel pole tööd. Tööhõiveamet asutus, mis püüab lahendada töötute probleeme. Aktsia väärtpaber, osak, mis annab valdajale õiguse saada osa ettevõtte kasumist. Aktsionär osanik, aktsia omanik. Väikeaktsionär inimene, kellel on vähe aktsiaid. Tuumikaktsionär inimene, kes omab üle poole firma aktsiatest (omab kontrollpakki). Aktsiakurss aktsia rahalise väärtuse muutuse näitaja. Börs koht, kus aktsiatega kaubeldakse. TALSE börsiindeks, mis näitab aktsia hindade muutusi. Töötasu palk tehtud töö eest, peamine sissetulekuallikas. Brutopalk kogu väljateenitud palk. Netopalk töötasu, mille inimene saab kätte, kui maksud on maha arvatud. Alampalk e. miinimumpalk, riiklikult kehtestatud palga alammäär, millest vähem maksta ei tohi. ( 4350.-) Intress tasu, mida pank maksab hoiustajale ( või laenaja pangale). Deebetkaart sellega saab maksta ostude eest, kui sul on vajalik rahasumma kaardil olemas.
sajandi II poolel. · 1951 - Jaapan sõlmib 48 riigiga rahulepingu, sealhulgas sõlmitakse USA- Jaapani julgeolekuleping · 1954 - Jaapani relvajõudude loomine · 1956 - ÜRO liikmestaatuse saamine · 1968 - Jaapan läheb Lääne-Saksamaa majandusest mööda, saades teiseks suurema majandusliku jõuga riigiks maailmas · 1989 - Showa ajastu lõpp (1926-1989), Heisei ajastu algus · 1992 - Majanduskriis Jaapanis, langesid nii kinnisvara- kui aktsiahinnad. Tokyo börsiindeks (Nikkei 225) madalaim punkt - 22,98 punkti. 20. sajandi II pool Jaapanis on küllaltki rahulik ning on rohkem keskendunud majanduse ja riigisisese elu arendamiseks. Hiina 20. sajandi I poolel. 1911. Mandzu dünastia vastase Xinhai revolutsiooni algus. 1912. Hiina viimase keisri Pu Yi kukutamine, kuulutatakse välja vabariik. 1915. Aktsepteeris Jaapani esituatud 21 nõudmist ja läks Jaapani mõjusfääri alla. Rahvusvahelise positsiooni parandamiseks astus 1917 Antanti poolel maailmasõtta.
firmade kasumid märkimisväärselt kasvanud. Märtsis 2004 lõppenud rahandusaastal teatasid börsifirmad läbi aegade rekordilisest kasumist. 2004. ja 2005. aastal on Jaapani majanduses jätkunud mõõdukas, kuid kindel kasvutempo. Majanduskasv toetub eelkõige firmades toimunud kulukärbetele ja ekspordi kasvule ning soodsatele laenutingimustele kui ka kodumaise nõudluse suurenemisele. Tööstustoodangu väljalase on taastumas. 2005. aastal jätkas jaapani börsiindeks Nikkei hoogsas tõusutempos: dollaritesse ümberarvestatuna kasvas börsiindeks 2005. aasta jooksul ca 42,5 %, liikudes aasta lõpus viimase 5 aasta kõrgeima 15 000 punkti ümber. ( 3 ) Valitsuse teatel on 2005. aastal majanduskasv mõnevõrra aeglustunud jäädes u 2% piiresse ning 2006. aastal oodatakse 1 % suurust kasvu, mida toetab mõõdukas inflatsioon, mis omakorda elavdaks majandust loomulikul teel, aidates lõpetada pikaaegset riigi sekkumist finantsturul.( 3 )
inimest. Töötutest oli 2008. aasta esimeses kvartalis mehi 93 600 ja naisi 81 600 ning alla 25- aastasi noori umbes 48 000. Töötuse näitajad on Euroopa Liidu keskmisega võrreldes head. 5564-aastastest töötab 40,7%. See on Euroopa võrdluses madal näitaja. Varase pensionilemineku levik on seotud koondamistega riigiettevõtetes ja osaliselt või täielikult riigile kuuluvates eraettevõtetes. [redigeeri] Börsid Austria suurim börs on Viini Börs, mille tähtsaim börsiindeks on Austrian Traded Index (ATX). [redigeeri] Põllumajandus Lehise-segamets Lõuna-Austrias 1988. aasta andmetel on umbes 45% Austria pindalast kasutusel põllumajanduses.[viide?] Austria põllumajandus põhineb väikemajanditel. Püütakse spetsialiseeruda kvaliteettoodetele, sest Euroopa Liidu laienemine teravdab konkurentsi. 10% majandeist tegeleb mahepõllundusega. Austrias on mahepõllunduse osakaal Euroopa Liidu suurim.
444 . Kuna t-statistiku se1 0.09 absoluutväärtus on väiksem kui 1.99 (kahepoolne hüpotees), siis tuleb jääda nullhüpoteesi juurde, mille kohaselt tarbimise sissetulekuelastsus naistel ei erine statistiliselt oluliselt väärtusest 0.8. Ülesanne 3. Investeeringute analüüsis kasutatakse regressioonimudelit rt = B0 +B1rmt + ut, kus rt – aktsia dividendimäär rmt – aktsiaturuindeks e. börsiindeks Parameetrit B1 tõlgendatakse investeeringute analüüsis beeta koefitsiendina (beta cofficient), millega väljendatakse tururiski. Finantsökonomeetriast on tuntud regressioonimudel, mis iseloomustab IBM aktsia kasumimäära kujunemist Chicago aktsiaturul. Mudel on konstrueeritud H. R. Fogleri ja S. Ganapathy poolt 1956-1976. a. andmetel, kasutades 240 ajamomenti. rt 0,7264 1,0598rmt (0,3001) (0,0728) 2 R = 0,4710
MAJANDUSES KASUTATAVATE PÕHILISTE MÕISTETE SELETUS absoluutne hind hind, mis on kirjutatud hinnasiltidele ja mida seda hüvist ostes peab maksma aktiva - omand, millel on väärtus vahetuse seisukohast; ettevõtte varad aktsia omandiõigust tõendav väärtpaber; dokument, mis määrab selle omaniku osa ettevõtte põhikapitalis ning omaniku õigused ja kohustused aktsiaettevõttes. aktsiaportfell - kõik ühele aktsiate omanikule kuuluvad aktsiad aktsiisimaks erinevatele luksus- ja tervist kahjustavatele kaupadele kehtestatud hinnalisa aktsionär aktsia omanik alajahtunud majandus situatsioon, kus tegelik tootmismaht on väiksem kui potentsiaalne ja kus tegelik tööpuudus on loomulikust suurem ning majanduses eksisteerib ressursside raiskamine alternatiivkulu (ka: loobumiskulu) saamatajäänud tulu parimast alternatiivsest kasutamata jäänud võimalusest amortisatsioon - vara väärtuse langus (kulum) e.omaniku tulu (mitterahaline kulu. annuiteet...
Premia Foods; Olympic Entertainment Group; Merko ehitus; Arco vara; Tallink Grupp 120. Mida näitab väärtpaberituru sügavus ja turu laius? Turu sügavus on kaubeldavate väärtpaberite väärtuseline maht. On turu võime absorbeerida endasse suuremad väärtpaberikoguseid. See väljendub turuhinna tundlikkuses suuremate väärtpaberi ostu või müügiorderite koguste suhtes. Turu laius näitab ostjate ja müüjate arvukust. 121. Mida näitab börsiindeks? Börsiindeks näitab antud riigi väärtpaberituru hetkeseisu juhtivate aktsiate kohta. Indeks võib olla ka ise kauplemisobjektiks, seda eriti indeksioptsioonide ja futuuride puhul. 122.Mis on TALSE ja OMXT? Börside puhul oluliseks näitajaks börsiindeks. Indeks näitab antud riigi väärtpaberituru hetkeseisu juhtivate aktsiate kohta. Indeks võib olla ka ise kauplemisobjektiks, seda eriti indeksioptsioonide ja futuuride puhul. Kui Tallinna väärtpaberibörs 1996
majanduslangus ei piirdunud lihtsalt kahe-kolmeaastase kriisiga, vaid venis kolm korda pikemaks. Suure Depressiooni lõpuks Ameerikas loetakse Teise maailmasõja eelõhtut 1939. Mõnel pool mujal maailmas andsid kriisi mõjud tunda veel 1940. aastate alguseski. Börs, mis majanduslangusele kõige teravamalt reageeris, kaotas 1932. aasta suveks ligi 90 protsenti oma krahhieelsest väärtusest. Kulus tervelt veerand sajandit, enne kui Dow Jonesi börsiindeks naasis samale tasemele, 381 punktini, kus ta oli olnud 1929. aasta septembrikuu hakul. Minu arvamus: 12.kl Mida arvan praegusest maailma majandusolukorrast? referaat Koostaja: Kasutatud kirjandus: http://majandaja.postimees.ee/110708/esileht/majandus/339335.php?leev- kuum-aastavahetusel-peaks-majandusolukord-muutuma http://www.postimees.ee/?id=42480 http://www.postimees.ee/?id=38269 http://www.postimees
· bilanss raamatupidamise aruanne, mis kajastab kindla kuupäeva seisuga raamatupidamiskohuslase vara, kohustusi ja omakapitali · brutopalk väljateenitud palk enne maksude maksmist · börs organiseeritud kauplemissüsteem, mis pakub võimalikult efektiivset, mugavat ja turvalist kauplemiskeskkonda investoritele, emitentidele ja väärtpaberivahendajatele · börsi investornimekiri vt börsi I nimekiri · börsiindeks näitab indeksisse kuuluvate väärtpaberite hinnaliikumisi · börsimaakler professionaalne väärtpaberivahendaja, kes viib kokku klientide ostu ja müügisoovid C · ceteris paribus printsiip muude tingimuste samaks jäädes; uurimismeetod mille korral lubatakse muutuda vaid ühel muutujal, hoides muud tingimused konstantsetena. · Chicago koolkond Chicagos ja Chicago ümbruse koolides esile kerkinud grupp liberaalseid
RAHANDUSE KORDAMISKÜSIMUSED 1. Rahandus - rahaliste fondide moodustamise, jaotamise ja kasutamise protsess ning selle käigus fondide vahel kujunevate suhete kompleks. 2. Raha põhifunktsioonid - Arvestusühik Maksevahend Rikkuse akumulatsioonivahend Laenamisvahend 3. Raha liigid Raha liik Selgitus I Kaupraha Bartertehingud (kaup-kauba vastu) Metallraha, -mündid II Kaupa esindav raha Vaegväärtuslik metallraha Paberraha III Krediitraha Raha, mis põhineb usaldusel 4. Raha omadused - Stabiilsus, Kaasaskantavus, Kulumiskindlus, Ühtlus, Jagatavus 6. Kullastandard - süsteem, kus raha väärtus on fikseeritud kulla koguse suhtes. Ringluses oleva raha hulk oli määratud sellega, kui suur...
Samas pole tegemist imega, kuna nafta hind tegi rekordeid ning kodumaistel ettevõtetel jätkus raha töötajate palgatõusuks. Laenurahal oluline roll Samas pakkusid Eesti Panga analüütikud oma kommentaaris, et alanud aasta inflatsioon võib tulla 3,6 protsendist veelgi madalam. Seda juhul, kui nafta hind jääb praegusele tasemele. Kui majanduskasvu poolest oleme üks kehvemaid riike, siis üks näitaja on ometi ka positiivne. Analüütikud pakuvad, et Tallinna börsiindeks teeb aastaga 26protsendilise kasvu, jõudes 347 punktini. Samas viitab näiteks Talibori suhteliselt kõrge tase, et pankade vastastikune usaldusväärsus ei tõota aastaga väga palju paraneda. Elamenäeme, aasta tagasi oli börsiindeks 739 punkti. Igatahes ei pruugi börsiindeksi tõus olla utoopiline. See viitab tõigale, et analüütikud usuvad: 2010. aastal hakkab majandus taas kasvama. On loogiline, et börsiindeks teeb hüppe ülespoole juba mõni kuu varem.
1980- ndail kogusid soomlased jõukust, ehitasid eramuid, ostsid uusi autosid ja käisid paar korda aastas soojal maal puhkamas. Loodud oli üks maailma ühtlasema sissetulekuga riik. Heaolu tundus igavesena, kuni lama saabudes tundsid soomlased end kõrvuni võlgades ja ebakindlana homse tööpäeva suhtes olevat. Üht-teist lamast Helsingi piirkonnas kuivas korruselamu korteri ruutmeetri hind kokku poole peale, börsiindeks pudenes kolmandikuni võrreldes eelmise kümnendi tasemega. Soomlaste lama'le andis hoogu Vene turu äralibisemine.Siis veel börsimull, kinnisvarabuum ja pangakrahh. Moodne oli elada laenuraha eest ostetu sees ja keskel.Turgude vabastamise tõttu voolas sisse ohtralt välisraha, ettevõttedki laenasid tarmukalt. Üks lama süvendanud tegur oligi see, et ka koduturule suunatud ettevõtteil oli palju valuutapõhist laenu, mida marga nõrgenedes oli hirmraske tagasi maksta
Indeksi väärtust väljendatakse punktides. Selle arvutamiseks summeeritakse komponentaktsiate hinnad, summa aga jagatakse läbi teatud koefitsiendiga. OMX Tallinn on Tallinna Väärtpaberibõrsi üldindeks, millesse kuuluvad kõik põhi- ja lisanimekirja aktsiad. Indeks iseloomustab aktsiate hindade keskmist muutust.TALSE indeksit hakati arvutama3.juunil1996, algväärtuseks oli 100 ja indeksisse kuulus 11 väärtpaberit.2005. aastal sai TALSE uueks nimeks OMX Tallinn (OMXT). S&P 500 on börsiindeks ,mille moodustavad New Yorgi börsil ja NASDAQil noteeritud Ameerika Ühendriikide 500 suurima börsiettevõtte aktsiad.. 84. Annuiteedi tulevikuväärtus ja selle arvutamine n -1 Fn = A × (1 + i ) n n =0 85. Annuiteedi nüüdisväärtus ja selle arvutamine n 1 PnA = A × n =0 (i + 1) n 86
Kordamisküsimused õppeaines "Rahanduse alused" 1. Millised on rahanduse tekkimise eeltingimused? · Peab olema riik · Kaubalis-rahalised suhted peavad olema valitsevad 2. Rahanduse mõiste. Rahandus on rahaliste fondide moodustamise, jaotamise ja kasutamise protsess ning selle käigus fondide vahel kujunevate suhete kompleks. Majandustegevuses rahaliste vahendite moodustamise ja kasutamisega ning rahaliste tehingute sooritamisega tekkinud suhted. Rahanduse uurimisobjektiks on rahavoogude jaotumine ajas ja majandussubjektide vahel. 3. Nimetage rahanduse valdkonnad? Millega tegelevad? · Majandusteoreetiline rahandus huvi on siin suunatud raha- ja kapitaliturgudele, finantsvarade pakkumisele, nõudlusele ja hindadele ja finantsinstrumentidele, mille puhul on oluline nende seotud pikemate ajavahemike ning riskiga. Tähtsamate valdkondadena nähakse finantsturu efektiivsuse küsimusi, tulu (määra) ja riski kaksikprobleemi, optsioonide hindamis...
Konkurent võib turult kokku osta teise konkurendi aktsiad, kui need on madalama nominaalhinnaga millega tekitab turuhuvi antud firma aktsiate vastu, millega kaasneb aktsia hinnatõus. Sobival hetkel realiseerib ta võimalikult suurel hulgal aktsiaid ning teenib seega konkurendi arvelt. Aktsia kurside muutuste hindamisel kasutatakse sageli indekseerimist, millega möödetakse aktsia hetkekursi muutust, mingi baasperioodiga võrreldes. Nt börsiindeks on 3,2 siis tähendab see seda, et arvestusse võetud aktsiate kurss on vaadeldaval ajaperioodil tõusnud 3,2 kordseks. Aktsiate splittimine- hind jääb samaks aga kogus suureneb. Aktsiakapitali koguväärtus ei muutu , muutub ainult nimiväärtus. Samuti võib olla splittimine kasulik järgnevatele aktsiaemissioonidele. Võimalik on ka aktsiakapitali vähendamine, selleks on kaks võimalust:
MAJANDUSES KASUTATAVATE PÕHILISTE MÕISTETE SELETUS Aazio positiivne kursivahe, aktsiate müügikasum absoluutne hind hind, mis on kirjutatud hinnasiltidele ja mida seda hüvist ostes peab maksma adekvaatsus täielik vastavus, sisult kattumine. akreditiiv - maksekäsund, mille kohaselt pank sooritab makseid kliendi kontolt ettenähtud tingimustel; importööri korraldus importööri pangale reserveerida raha eksportööri kasuks ja teostada arveldus eksportöörile ettenähtud tingimustel; ostja poolt müüja kasuks avatav arve, mis avaneb müüjale nõutud dokumentide esitamisel aktiva - omand, millel on väärtus vahetuse seisukohast; ettevõtte varad aktsia omandiõigust tõendav väärtpaber; dokument, mis määrab selle omaniku osa ettevõtte põhikapitalis ning omaniku õigused ja kohustused aktsiaettevõttes. Aktsia väikseim nimiväärtus on 10 krooni. Kui aktsia nimiväärtus on suurem kui 10 krooni, peab see olema 10 krooni täiskordne. aktsiadividend li...
Rahanduse kordamisküsimused I osa – raha ja rahasüsteemid 1. Rahanduse mõiste Rahandus on rahaliste fondide moodustamise, jaotamise ja kasutamise protsess ning selle käigus fondide vahel kujunevate suhete kompleks. Majandustegevuses rahaliste vahendite moodustamise ja kasutamisega ning rahaliste tehingute sooritamisega tekkinud suhted. 2. Raha põhifunktsioonid Raha on majanduslike eesmärkide saavutamise vahend. Raha põhifunktsioonid on: 1) Arvestusühik ehk väärtuse mõõt – erinevate hüviste väärtuse mõõt. 2) Maksevahend – kauba, tööjõu ja teenuste eest tasumisel. 3) Akumulatsioonivahend – väärtuse / rikkuse säilitamise vahend 3. Raha liigid Kaupraha ehk bartertehingud – kaup kauba vastu; teenus teenuse vastu jms Metallraha – alguses metallkangid, hiljem hõbedast ja kullast vermitud metallmündid. Mündi väärtus oli mündis kasutatud metalli väärtus. • Kullastandard – raha käibib kas kuldmüntidena või k...
(oligarhia) kätte bilanss – raamatupidamise aruanne, mis kajastab kindla kuupäeva seisuga raamatupidamiskohuslase vara, kohustusi ja omakapitali brutopalk – väljateenitud palk enne maksude maksmist börs – organiseeritud kauplemissüsteem, mis pakub võimalikult efektiivset, mugavat ja turvalist kauplemiskeskkonda investoritele, emitentidele ja väärtpaberivahendajatele börsi investornimekiri – vt börsi I nimekiri börsiindeks – näitab indeksisse kuuluvate väärtpaberite hinnaliikumisi börsimaakler – professionaalne väärtpaberivahendaja, kes viib kokku klientide ostu- ja müügisoovid C ceteris paribus printsiip – muude tingimuste samaks jäädes; uurimismeetod mille korral lubatakse muutuda vaid ühel muutujal, hoides muud tingimused konstantsetena. Chicago koolkond – Chicagos ja Chicago ümbruse koolides esile kerkinud grupp
annaabi.ee 
Sisene Facebook'ga
Sisene Google'ga
Sisene LinkedIn'ga
