3 Rahapesu Miks rahapesu just rahapesuks nimetatakse ja mis seal üldse pesemisega pistmist on, selle mõistmiseks peab natuke ajalugu uurima. Esmakordselt kasutati seda terminit möödunud sajandi 30.-ndatel aastatel USA-s. Sealsed Riigikassa agendid olid uurimise alla võtnud kurikuulsa gänksteri Al Caponei, kes ebaseaduslikku alkoholiäri ajades näitas oma sisse- tulekute allikatena talle kuuluvaid pesumajasid. Siit siis ka seos pesemisega ,,must raha" käib läbi pesumaja ja nii see puhtaks pestaksegi. Al Caponet rahapesus süüdi mõista ei õnnestunud, sest tolleaegne seadusandlus seda lihtsalt ei võimaldanud. Karistuse sai ta maksudest kõrvalehiilimise eest. Esimesena võttiski rahapesuseaduse vastu USA, kuid põhjalikumalt hakati rahapesu ja seal kasutatavaid skeeme uurima alles 20.-nda sajandi lõpus, kui narkoäri väga suureks läks. Sealt edasi on teema järjest aktuaalsemaks
legaliseerida kriminaalsel teel teenitud ,,musta" raha. Kuid paljudel pole aimu, mida see protsess tegelikult endast kujutab ning seepärast heidan pilgu minevikku, vaatan olevikku ja annan ülevaate rahapesu olemusest. Mõistet ,,rahapesu" kasutasid esmakordselt USA Riigikassa agendid 1930. aastatel, kes püüdsid Itaalia päritolu Ameerika Ühendriikide New Yorgi organiseeritud kuritegevuse juhtfiguuri Al Capone'i kohta süütõendeid koguda. Al Capone'il omas sadu pesumajasid, mis tegid võimalikuks illegaalse alkoholimüügiga teenitud raha varjamise ametivõimude eest. Ta presenteeris kõikides pesumajade finantsaruannetes teenitud tulu kui ausat teenistust. Tänu sellele, et Al Capone kasutas vaid pesumaju ,,räpase" raha ,,puhtaks pesemiseks", saigi kogu tegevus endale nimetuseks rahapesu. Rahapesu on lihtsam kui kunagi varem. Enamus riike, kus kehtib pangasaladus seadus, on ühendatud riikidega, kus on vastu võetud pangaaruandlus seadus
annaabi.ee 
