Rahandus ja pangandus konspekt
turuhindu, valuutakurssi jne. Selletõttu kõik riigid võitlevad selle vastu, peale 2001a
sept. sündmusi USAS veelgi karmistati neid nõudeid, lisati juurde sõna terrorism.
(Terrorismi ja rahatõkestamise seadus). Püütakse ladestada/ümber paigutada
erinevates kanalites suured summad ja segamini ajada legaalsete varadega ja jälle
uuesti suunata /kanaliseerida legaalsetesse tegevustesse.
Sisemised protseduuri reeglid (rahapesu): õigus kontoavamisest keelduda, tehingud
peatada, konto blokeerida ( kliendi algutusel on isikuttõendava dokumendi
kaotamisel). ( Teenusepakkuja algatusel teenuse lõpetamine)
Rahaasutuse tegevuse hindamine: Rahaasutuse võimsust/suurust hinnatakse 3
näitaja järgi, need on :
1) Omavahendite maht- näitab rahaasutuse kapitaliseeritust ( kas oma kapitalist
jätkub, piisab kõikide riskide katmisest ). Kapitali adekvaatsus (oma kapitali
piisavus) kõikide riskide katmiseks.
annaabi.ee 
