Pangandusõigus
abistamise kassa.
Selgituseks: hoiuse kindlustuse süsteem on kasutusel üle maailma, sündis USA-s riik loob
kindlustussüsteemi selle jaoks, et kui pank või mitu panka makseraskustesse satuvad, siis
hoiustajad saaksid oma hoiused riigi poolt tagatud süsteemi kaudu tagasi.
Kui pangaga midagi juhtub, siis kogusummat tagasi ei saa 10% on omavastutus. Mingi osa
saab ikka tagasi. Süsteem peab olema kas riigi enda poolt loodud või riik peab tunnustama
teda. Nt Soomes on hoiustuskindlustus süsteem pankade all.
Rahapesu tõkestamine kuni 1995. aastani rahapesust eriti ei rääkinud. Pankadele oli pandud
esimesed kohustused.
Rahapesu tõkestamine on tänapäeval üks suuremaid kuritegevuse osa. Paljudel juhtudel on
tegemist piiriületamisega seotud rikkumisega.
Krediidiasutuse teine regulatsioon
1999 jõustus rahapesu tõkestamise seadus. Lisaks pankadele pandi kohustus veel teha
kindlaid meetmeid, fikseerida summasid jne kõikidele muudele finantsalal tegutsevatele
annaabi.ee 
