Mis on rahapesu ja miks selle vastu võideldakse
Suured kogused sularaha mitte ainult
tõmba ametivõimude tähelepanu, vaid on ka väga rasked. Näiteks, 1 miljoni väärtuses
kokaiini kaalub ligikaudu 20 kilogrammi, kusjuures üks miljon dollarit kaalub 116
kilogrammi.
Eelnevalt sai mainitud, kuidas rahapesu umbmääraselt käib, kuid nüüd ma soovin
sukelduda veidi detailidesse. Rahapesul on üldjuhul 3 etappi: paigutus, kihistamine ja
integratsioon. Paigutamise etapis rahapesija viib oma ,,räpase raha" legitiimsesse
finantsasutusse, tehakse pangahoius. See samm on rahapesus kõige riskantsem, sest
suured summad sularaha äratavad suurt tähelepanu ning pangad on kohustatud ette
kandma suurtest tehtavatest sissekannetest.
Teises etapis, kihtide loomises, toimub jälgede segamine. See hõlmab endas panga
ülekannete tegemist, et muuta raha kuju ja teha see raskesti jälitatavaks. Kihtide loomine
võib koosneda mitmest pangast panka ülekandest. Ülekanded enamasti toimuvad
erinevate pangakontode, isikute ja riikide vahel
annaabi.ee 
