Üksiksumma tulevikuväärtuse arvutamine kasutades Exceli funktsioone (0)

Lõik failist

Sarnased õppematerjalid

12

xlsx

Finatsjuhtimise esimene prax exelis

Üksiksumma tulevikuväärtuse arvutamine kasutades Exceli funk 1 ülesanne 1. Kaalutletakse, millist varianti kasutada neljakümneks aastaks 1000. Kui suureks kasvab see summa, kui tulu saadakse üks kord aastas, aasta lõpul ja a) investeerimisfondis 5% b) võlakirjades 9% c) aktsiates 10% FVa =1000(1 + 0,05) 40 Valemiga: FVb =1000(1 + 0,09) 40 7 039,99 kr

Finantsjuhtimine

226

pdf

FINANTSMATEMAATIKA

Päevade arv: oktoobris 2011 30 novembris 30 detsembris 31 jaanuaris 2012 31 veebruaris 29 (liigaasta) märtsis 11 6  _________________________ Kokku 162 päeva # 2.2.2. Intressi arvutamine Kui tehingu nimiväärtus, intressimäär ja tehingu kestus on teada, siis saab intressi arvutada valemiga (2.2.1). Näide 2.2.5. Arvutada intress, kui a) tehingu nimiväärtus on 3000 EURi, intressimäär 8% ja finantstehingu ajaline kestus on 3 aastat; b) tehingu nimiväärtus on 250 EURi, kvartali intressimäär on 3,6% ja finantstehingu ajaline kestus on 7 kuud;

Majandus

47

docx

Finantsjuhtimine kordamine

2. Annuiteet- harilik või avansiline ehk rentannuiteet (vaata ülevalt mõistetest) 3. Kasvav annuiteet ehk kasvuannuiteet- harilik või avansiline 4. Perpetuiteet 5. Kasvav perpetuiteet ehk kasvuperpetuiteet Rahaühiku tulevast väärtust arvutatakse intressifaktori valemi abil: FVIF i , n=( 1+i )❑n , kus FVIF on tulevase väärtuse intressifaktor n aasta ja i intressimäära juures, i on intressimäär ja n on aastate arv. Üksiku rahaühiku tulevikuväärtus leitakse aga järgneva valemi põhjal: FV t=PV 0 ×(1+i )❑t , kus FV on rahaühiku tulevane väärtus, PV on selle nüüdisväärtus ja t=1,2,...,n 12 Rahaühiku tulevase väärtuse intressifaktori arvutamine aastas erineva perioodi i korral on valemiga: FVIF i , n=(1+ )❑n ⋅m , kus m on intressiarvutamise sagedus ja

Finantsjuhtimine

64

pdf

Konspekt ettevõtte rahandus

masinate maksumust kindla summa võrra - kindel protsent algväärtusest) ja vähenev (esimesel aastal vähendatakse väärtust kõige suurema summa võrra, järgmistel aastatel iga aastaga see summa väheneb - kindel protsent jääkväärtusest).Hoonete kasutuseaks loetakse raamatupidamises tavaliselt 25...50 aastat, selle aja möödudes on neid vaja kas kapitaalselt remontid või uued ehitada, masinatel loetakse kasutuseaks 10...12 aastat, seadmetel 5...8 aastat. Amortisatsiooni arvutamine lineaarsel meetodil: Soetusmaksumus 100 000.- Jääkmaksumus 5 aasta pärast 0.- Kasutusiga oli 5 aastat seega aastane amort on 100 000/5=20 000 Amortisatsiooni arvutamine väheneval meetodil (tuntud ka kui kahekordse alaneva jäägi meetod): 1 MA = 2 100 kasutusaeg Soetusmaksumus 100 000.- Kasutusiga oli 5 aastat seega aastane amortisatsiooninorm on 40%

Rahanduse alused

10

xls

Excel funktsioonid

Sisesta tänane kuupäev funktsiooni abil lahtrisse A4. Tänane kuupäev 01.10.2007 31.10.2007 01.09.2007 31.12.2007 Kopeeri antud kuupäevad järgnevasse nelja ritta ja vorminda erinevalt: kuu lühend ja aasta täisnumber kuupäev ja kuu number kuupäev ja kuu sõnaga kuupäev, kuu sõnaga ja aasta 2 viimast numbrit Ülesanne 2 Kasutades vastavaid funktsioone, leia päev, kuu ja nädalapäeva nimi ja nädal Sisesta enda sünnikuupäev latrisse A14. millal sa sündinud oled. Sünnipäev Päev Kuu Nädalapäev Nädal Vanus päevades Vanus täisaastates siia arvuta

Inseneriinformaatika

14

docx

Rahanduse alused töö nr1

ikka väga pikk!? Laenu tagasimaksmise graafik Kvartal Perioodiline tagasimakse Intressimakse Laenu põhiosa tagasimakse Laenu lõppjääk Ülesanne 8 Seoses hooajaliselt suurenenud müügiga vajab ettevõte laenukapitali summas 6 tuh eurot kolmeks kuuks e 91 kalendripäevaks. Selleks võrdleb ta tingimused käibekapitalilaenul ja faktooring¬ul. Käibekapitalilaenu intressimäär on 6% aastas, intressi ajabaas on act/360. Intressi arvutamine põhineb laenujäägil ja lihtintressil. Käibekapitalilaenu väljastatakse ühes summas ja nõutakse tagasi ühes summas koos intressiga lõpptähtpäeval. Lepingutasu on 1% laenusummalt (lepingutasu maksab klient omavahenditest, mitte aga laenu arvelt). Faktooringu avansimäär on 80% müügiarvete summalt, lihtdiskontomäär on 8% aastas (s.t. intressi peab maksma kohe laenuperioodi alguses), intressi ajabaas on act/360, arvetöötlustasu (ehk komisjonitasu) on 0,5% müügiarvete summalt,

Rahanduse alused

10

docx

Investeeringute analüüs, teooria ja arvutused

päeva, ehk leida see nüüdisväärtus RAHA TULEVIKUVÄÄRTUS nim ka raha liitväärtuseks, see on raha väärtus, milleni praegune rahasumma aja jooksul kasvab antud intressimäära tasemele. Kujuneb kolmest tegurist: 1. Algsumma, mis on täna saadud või investeeritud rahasumma 2. Intressisumma, raha kasutamise eest tasutud või investeerimisel ehk laenu andmisel teenitud summa 3. Aja periood, see on aeg või perioodide arv, mille jooksul toimub intressi arvutamine ja maksmine 1 aasta peale tehtud investeering PV 10% TV 100000 110 000 t0 t1 Kui investeerida kaheks saastaks siis TV on 121000 LIHTINTRESS- arvutatakse ainult algsummalt LIITINTRESS- arvutatakse algsummalt ja sellele liidetud eelnevate perioodide

Finantsjuhtimine ja investeeringute analüüs

47

docx

Finantsjuhtimine ja raamatupidamisarvestus

Kuna esineb inflatsioon, deflatsioon. Nominaalne on see, mis kokku lepitakse, aga kui on inflatsioon/deflatsioon, siis reaalne intressimäär on see, mis TEGELIKULT jõustub ja ära maksta tuleb. 9. Annuiteedi nüüdis- ja tulevane väärtus ning nende võimalikud kasutusvaldkonnad. Tunnete ära milline võimalus sobib konkreetse probleemi lahendamiseks (pensioniarvutused, laenuarvutused, võlakirjade väärtuse arvutamine jms) 2 Annuiteedi nüüdisväärtus (PVA) ­ kui palju tulevased rahavood täna väärt on. Kasutatakse: investeerimine kuhugi, millest loodetakse kasu saada; soovitakse saada pensioni ja tuleb arvutada, palju iga aasta või kuu koguda tuleb, et näiteks 40 aasta jooksul vajalik summa koos oleks;

Majandus

Kommentaarid (0)